Politika KYC a AML

V praxi znamená KYC u Tichý Majetov to, že shromažďujeme a potvrzujeme malou sadu základních údajů o vás: vaše plné právní jméno, vaše datum narození, vaši zemi bydliště, vaše kontaktní údaje a způsob platby, který máte v úmyslu používat. Porovnáváme podrobnosti, které jste zadali do registračního formuláře, s podrobnostmi zobrazovanými v dokumentech, které nahrajete.

Co neděláme

Nežádáme si vaše heslo pro online bankovnictví, celý PIN vaší karty ani vzdálený přístup k vašemu zařízení. Žádný člen našeho týmu vás o to nikdy požádat nebude. Jakákoli zpráva, která to činí, není od nás a měla by být nahlášena prostřednictvím formuláře na hlášení zneužití.

Kontroly AML jsou širší než jednorázová kontrola identity. Zahrnují klasifikaci rizik nových účtů, kontrolu sankcí a politicky exponovaných osob, omezení neobvyklých finančních toků, vedení záznamů, interní eskalaci podezřelé činnosti a tam, kde to požaduje příslušné právo, hlášení příslušným orgánům.

Pokud si pravidla AML odporují s instrukcí klienta, mají pravidla AML přednost. To může znamenat zpožděnou transakci, žádost o další dokumenty nebo omezený účet, dokud se záležitost nevyřeší.

1. 01

   Právní povinnost

   Služby, které drží nebo přenášejí prostředky klientů, jsou obecně povinny identifikovat své klienty před poskytnutím služby. Toto není volitelné a vztahuje se na každý účet bez výjimky.

2. 02

   Ochrana vašich peněz

   Ověření váže účet na jednoho identifikovatelného majitele. Útoky na převzetí účtu jsou tak mnohem složitější a znamená to, že výběry mohou být odeslány pouze na způsob platby, u kterého je prokázáno, že vám patří.

3. 03

   Udržování čistoty platformy

   Screening zajišťuje, aby sankcionované strany a anonymní Shell společnosti nebyly na platformě, což chrání všechny ostatní klienty, kteří ji používají.

4. 04

   Rychlejší výplaty později

   Účet ověřený předem nemusí zastavit pro kontroly v okamžiku výběru, což je čas, kdy jsou zpoždění nejméně vítána.

1. Doklad totožnosti

Doklad vydaný státem, který zobrazuje vaši fotografii, úplné jméno, datum narození, číslo dokumentu a datum vypršení. Běžně přijímané typy jsou pas, národní průkaz totožnosti nebo řidičský průkaz, pokud je vydán jako fotografický doklad totožnosti. Doklad musí být platný a nesmí být prošlý.

2. Doklad o adrese

Poslední doklad, obvykle vydaný v posledních několika měsících, obsahující vaše jméno a vaši adresu bydliště, jak se objevuje na vašem účtu. Typickými příklady jsou výpis z energií, výpis z banky nebo karty, místní daňové nebo municípní oznámení, nebo úřední dopis od veřejné autority. Poštovní přihrádky a adresy patřící někomu jinému nejsou přijímány.

3. Doklad o způsobu platby

Důkaz, že finančný nástroj patří vám. U karty je to obvykle obrázek karty zobrazující vaše jméno, prvních šest a posledních čtyři číslice a datum vypršení, přičemž zbývající číslice a bezpečnostní kód jsou zakryty. U převodu z bankovního účtu je to výpis nebo potvrzení na vaše jméno zobrazující identifikátor účtu. U elektronické peněženky je to snímek obrazovky profilu účtu obsahující vaše jméno a identifikátor účtu.

Formáty a velikost souboru

Limity odesílání, přijaté typy souborů a všechny další požadavky na dokumenty jsou zobrazeny v ověřovací oblasti vašeho účtu. Dokumenty v jazyce jiném než je jazyk účtu mohou vyžadovat překlad; tým compliance vám sdělí, pokud se to týká.

1. 01

   Registrace

   Vytvořte účet se svým skutečným právním jménem, datem narození, zemí bydliště, e-mailem a telefonním číslem. Údaje, které se neshodují s vašimi dokumenty, jsou nejčastější příčinou zpoždění.

2. 02

   Potvrďte kontaktní údaje

   Potvrďte svou e-mailovou adresu a, je-li to požadováno, vaše telefonní číslo. To dokazuje, že kontaktní kanály patří vám.

3. 03

   Nahrajte svůj doklad totožnosti

   Nahrajte stránky, které obsahují vaši fotografii a osobní údaje. Některé kontroly zahrnují krátký krok živosti nebo selfie, abyste potvrdili, že doklad patří osobě, která jej drží.

4. 04

   Nahrajte doklad o adrese

   Nahrajte poslední kvalifikující dokument na vaše jméno na adrese v evidenci.

5. 05

   Potvrďte způsob platby

   Poskytněte důkaz o nástroji, který budete používat k financování a příjmu výběrů.

6. 06

   Kontrola a přezkum

   Náš compliance tým přezkumá soubor, provede požadované sankční a rizikové prověrky a buď účet schválí, nebo požádá o opravu.

7. 07

   Potvrzení

   Obdržíte oznámení, jakmile se změní stav účtu. Aktuální stav je vždy viditelný v ověřovací části vašeho účtu.

Doba přezkumu závisí na objemu, kvalitě nahraných souborů a na tom, zda je aktivována jakákoli další kontrola. Okno zpracování, které se vztahuje na váš účet, spolu s aktuálním stavem jednotlivých dokumentů, je zobrazeno v oblasti vašeho účtu — na tuto zveřejněnou hodnotu se spoléhejte, nikoli na jakékoliv číslo uvedené jinde.

• Jasné, úplné a neupravené nahrávky jsou přezkoumány nejrychleji.
• Žádosti podané mimo pracovní dobu jsou zařazeny do fronty pro další pracovní den.
• Vylepšený přezkum, pokud je vyžadován, zvyšuje čas a je vám sdělén.

Pokud vám není rozhodnutí jasné, kontaktujte podporu a zeptejte se na důvod. Pokud nám to zákon umožňuje, vysvětlíme.

Co se monitoruje

Vzorce financování a výběru, změny platebního nástroje, změny země nebo kontaktních údajů, aktivita, která neodpovídá profilu uvedenému při registraci, a jakákoli aktivita označená našimi nástroji pro screening.

Jaké mohou být důsledky

• Žádost o aktualizované dokumenty nebo vysvětlení zdroje prostředků.
• Dočasné pozastavení konkrétní transakce během jejího přezkumu.
• Úprava limitů zveřejněných na vašem účtu.
• Omezení nebo uzavření účtu, pokud to vyžaduje zákon.

Záznamy

Identifikační údaje a záznamy o transakcích jsou uchovávány po dobu požadovanou příslušným právem po skončení vztahu a jsou spravovány v souladu s našimi Zásadami ochrany osobních údajů. V určitých případech zákon brání tomu, abychom klientovi sdělili, že byla zpráva podána.

• Poskytujte přesné, aktuální a úplné informace a udržujte je aktuální.
• Používejte pouze své vlastní prostředky a své vlastní platební nástroje — nikdy cizí.
• Vedlejte pouze jeden účet a udržujte své přihlašovací údaje v tajnosti.
• Odpovězte na žádosti o dokumenty v časovém rámci uvedeném v žádosti.
• Okamžitě nás informujte, pokud se změní vaše země bydliště, právní jméno nebo způsob platby.
• Ohlaste podezření na neoprávněný přístup k vašemu účtu okamžitě.

Předložení padělanih nebo pozměněných dokumentů je vážnou záležitostí. Vede to k uzavření účtu a, pokud to vyžaduje příslušná právní úprava, k oznámení příslušnému orgánu.

Licence a regulační informace